数字人民币也能用来洗钱？贵州警方抓获24名嫌疑人

近日，贵州省玉屏侗族自治县公安局在强化打击电信网络诈骗犯罪过程中，深挖线索，在铜仁市公安局反诈中心的协助下，成功破获贵州省首起利用数字人民币电信诈骗案件。抓获犯罪嫌疑人24人，扣押银行卡100余张，移动手机30余部等涉案物资。有力震慑了违法犯罪，推动“断卡行动”打击洗钱犯罪再上新台阶。

　　2021年10月27日，家住玉屏的姚女士接到一自称快手平台客服电话，对方称其购买的染发剂因质量问题可以获得320元的退款，但需要提供支付宝帐号收款。姚女士提供了支付宝帐号后，对方又以支付宝帐号有风险无法将退款转入，并告知如需要对支付宝帐号进行解封，需将姚某支付宝内的资金转入到安全账户内，姚某便将支付宝内的3680元转入到对方指定的安全账户内。对方又以错过转入的安全时间未能解封为由，要求继续转钱，接着姚女士又按要求转了7101.1元到指定账户，但对方还是以错过时间为由要求继续转款才能将之前转入的钱和退款退回姚某，姚某犹豫片刻后，为了能够挽回转出的资金便选择继续转钱。
　　
　　与此同时，诈骗分子通过远程会议协作屏幕共享功能发现了其手机安装的企业银行APP，随后将解封资金提到了199999.23元，姚女士在思考一番后决定挽回之前的损失，便转了这笔钱。随后，对方又要求姚女士下载“飞书”APP加入视频会议对其进行指导，姚女士加入视频会议后，又按对方提示向指定的银行卡账号转入两笔保证金共计10788元。
　　
　　最终，姚女士分11次向对方账户共计汇入184万余元。转账后，发现对方完全没了音讯，意识到自己被骗的姚女士赶紧报警求助。因案情复杂，玉屏警方成立专案组全力侦办这起新型电信诈骗案。

“电信诈骗，识别特点往往是大量分散的钱集中到一个账户里面，随即迅速分散开，消失在众多账户中，不同以往，这次犯罪分子利用数字人民币进行资金转移......”数字货币交易无需经过第三方平台、无需网络的特性给侦查带了一定的难度。深夜里，玉屏侗族自治县公安局秋季严打专班工作室灯火通明，办案人员对案件正在进行复盘讨论。

侦查员们对已有线索进行梳理，分析、研判，功夫不负有心人，在铜仁市局反诈中心的鼎力支持下，结合大量的走访摸排出的数据线索，侦查员们查明郭某、张某某有重大作案嫌疑！抽丝剥茧，侦查员们发现两人的背后，竟是一个专业程度高、分工明确的诈骗组织。

在掌握了大量的事实与证据后，这场拉锯战终于迎来了“一锤定音”的时刻，专案组立即布置了详细的抓捕计划。为避免打草惊蛇，抓捕小组兵分四路，奔赴广西桂林、陕西西安、湖南洞口、浙江温州等地实施抓捕。

11月2日至9日，抓捕组瞄准时机果断出手，先后将犯罪嫌疑人罗某辉等24人成功擒获，扣押银行卡100余张，移动手机30余部，笔记本电脑1台，缴获现金2万余元。

经审讯，该洗钱犯罪团伙为了违法获利，为藏匿在缅北的诈骗团伙通过数字人民币的方式进行洗钱，以帮助诈骗团伙逃避公安机关的查处打击。

目前，24名嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪被玉屏警方刑事拘留，案件深挖工作仍在进一步开展中。据悉，这是贵州查获的首例利用数字人民币洗钱的违法犯罪行为。

什么是数字人民币

数字人民币，字母缩写按照国际使用惯例暂定为“e-CNY”，是由中国人民银行发行的数字形式的法定货币，由指定运营机构参与运营并向公众兑换，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与纸钞硬币等价，具有价值特征和法偿性，支持可控匿名。

“数字人民币”简单来说就是，法定货币的数字化形式，而中国是世界上第一个发行国家数字货币的主要经济体，数字人民币确实有着许多优点，比如支付更快，像是只存在收付款双方，不经过第三方平台无需网络、隐私性好更加安全。

警方提示

无论何时何地，提到用数字人民币获利、返现、参与“数字人民币交易所”交易均为欺诈。数字人民币使用时，仅会在数字人民币APP内要求提供注册账号、密码、支付密码等认证信息。提醒广大市民，警惕任何企图索取数字人民币APP登录和交易密码的要求，谨防不法分子冒充银行和公安机关工作人员骗取密码。